Repasando su Plan Existente

Si Ud. ya patrocina un plan de jubilación, es una buena idea revisar periódicamente el diseño de su plan. En nuestra experiencia, este proceso a veces revela oportunidades para mejorar su plan existente o incluso tomar una nueva mirada a los programas alternativos.

En P&A, estamos para darle un consejo independiente y honesto. No vamos a aconsejarle un nuevo plan, a menos que sea absolutamente beneficioso. Nosotros le ayudaremos a determinar si su plan actual está alineado con sus objetivos o si potencialmente  puede beneficiarse mediante la adopción de características nuevas o diferentes de diseño del plan. Las áreas que trataremos en conjunto incluyen:

  • Evaluación de su plan actual y las principales características
  • La evaluación de la adecuación del plan de conjunto en comparación con las necesidades de ingresos de empleados
  • Revisión de los documentos del plan
  • Revisión de documentos gubernamentales
  • Revisión de resultados de las pruebas de cumplimiento
  • Revisión de los procedimientos administrativos
  • Evaluación de su acuerdo administrativo actual y los costos asociados

En otras palabras, nos arremangaremos y navegaremos a través de la gran cantidad de solicitudes y documentos de procedimiento para determinar su posición. Incluso podemos simular una auditoría del IRS de su plan para descubrir los problemas de cumplimiento. No será muy agradable, pero muestra que tan serios somos al momento de buscar la mejor solución para su empresa y para sus empleados.

Para aprender más acerca de cómo podemos revisar el diseño de su plan de jubilación existente, contacte con nosotros.