Revisar un Plan Existente

Si el cliente ya tiene un plan de jubilación, es una buena idea revisar periódicamente el diseño del plan. En nuestra experiencia, este proceso a veces revela oportunidades para mejorar el plan existente o incluso tomar una nueva mirada a los programas alternativos.

En P&A Group, estamos aquí para darle un consejo honesto e independiente. No vamos a aconsejarle un nuevo plan, a menos que sea absolutamente beneficioso. Nosotros le ayudaremos a determinar si su plan actual está alineado con los objetivos de su cliente o si podría beneficiarse al adoptar características nuevas o diferentes del diseño del plan. Las áreas que trataremos en conjunto incluyen:

  • Evaluación de su plan actual y sus principales características
  • Evaluar la adecuación general del plan en comparación con las necesidades de ingresos del empleado.
  • Revisión de los documentos de su plan actual.
  • Revisión de las presentaciones del gobierno.
  • Revisión de los resultados de las pruebas de cumplimiento.
  • Revisión de los procedimientos administrativos.
  • Evaluación de su acuerdo administrativo actual y los costos asociados.

En otras palabras, vamos a arremangarnos y navegar a través de la gran cantidad de solicitudes y documentos de procedimiento para determinar su posición. Incluso podemos simular una auditoría del IRS de su plan para descubrir los problemas de cumplimiento. No es muy agradable, pero muestra lo serios que somos en la búsqueda de la mejor solución para Ud., su cliente y sus empleados.

Para aprender más acerca de cómo podemos revisar el diseño del plan de jubilación existente de su cliente, solicite una propuesta para discutir sus necesidades.